意大利《华人街》2025年4月10日消息：你从不在ATM取钱？小心被税务局盯上，原因在这儿。
 你可能以为只有频繁取大笔现金才会引起税务局注意，但其实完全不取钱同样可能触发检查。原因是，税务机关已经可以全面查看你的银行账户信息，一旦发现任何异常情况，就可能进行税务调查。（取钱的那篇查看：https://www.huarenjie.com/thread-8643156-1-1.html） ? 税务局是怎么知道你账户情况的？ 根据法律规定，每年银行和邮局都必须将账户信息上报给意大利税务局（Agenzia delle Entrate），包括账户余额、交易明细等。这项规定来自《所得税评估法》第32条，授权税务机关无需法院批准，就能访问所谓的“金融关系登记册”，这是税务局数据库的一部分。 ?️♂️ 他们能查多久？ 已经报税的人：最多能回溯5年。 没报税的人：最长能查7年。 起算时间是从次年1月1日开始。 ? 智能系统帮税务局识别风险 税务局还借助**“匿名算法”**（anonimometro）来分析交易行为，这种工具在不暴露隐私的前提下，筛查出可疑账户，一旦发现问题就会启动更深入的调查程序。  为什么从不取钱也会引发怀疑？ 以一个正常上班族为例，工资是通过银行转账发放的（法律禁止现金支付工资）。那你生活中的吃饭、交通、水电、日常消费要用钱吧？总得从账户里取现或者用卡支付。如果完全没有这些动作，税务局就会怀疑你是否另有收入来源却未申报。 ?♂️ 对于低收入退休人员有不同规定？ 是的，如果养老金低于1000欧，可以直接到邮局领现金，不一定非要打到银行账户。但税务局也能看到你领了多少钱、怎么领取的，所以并非完全“看不到”。 那么，什么情况最容易被盯上？ 税务局特别关注这些行为： 频繁取现：可能是支付“黑工”（非法劳工）； 大额取现：可能涉及洗钱； 几乎不取现：可能生活来源不明，有隐瞒收入的嫌疑； 频繁或大额存款：可能是未申报收入； 无明确说明的转账收入：可能是非法工作报酬或灰色收入； 存款远高于申报收入：存在隐性经济来源的可能。  如果被查，会发生什么？ 不会立刻就收到罚单。首先税务局会通过数据和人工智能分析“逃税风险”，确定哪些人是重点检查对象。接着，他们可能会向你发送问询函，要求解释收入来源和支出情况。 你该怎么应对？ 收到问询后，你可以提供“反证”来说明这些资金的合法来源。比如： 支出是亲属或他人代为支付； 钱来自赠与、赔偿、保险理赔、无税收入（如中奖、遗产）； 是多年积蓄，并非当年的收入； 有正式合同或证明文件。 但注意：这些解释必须有凭有据，不能模糊带过。税务局和法院都要求提供具体详细的证据（见意大利最高法院判例：第17413/2022号、第24367/2021号等）。 如果你无法提供充分解释，这些“来路不明的资金”就会被视为隐瞒收入，税务局会发出正式的税务调整通知，要求补交税款和缴纳罚金。  ✅ 总结：不动声色≠不被注意 在现代金融监管下，“账户不动”不再代表“安全”。合理用钱、如实报税、保留证据，才是避免麻烦的关键。 ——华人街网站 alexzou编译 消息参考：brocardi.it网，此篇图文报道只按原新闻网站对此事件的说法编译，并不代表译者和本网站观点。未经允许，请勿转载。  |
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