旅西侨胞帮他人汇款，引警方和税务部门联合调查

绝迹的叶子

时间:2014-4-20 11:40:11 作者:  来源:欧浪网  编辑:小周

　西银行加强对境外汇款的审查

　　一侨胞帮他人汇款，引警方和税务部门联合调查

　　欧浪网04月20日 （记者 随辩）报道 ,自从“皇帝行动”发生以后，西班牙银行、税务以及警方对国际间汇款业务的审查已经越来越严格。不仅对汇款的数量有着严格的限制，而且对汇款人的身份，以及异常的举动，也会格外的关注。

　　日前，马德里一位侨胞帮其老乡到银行往中国汇钱。由于两人的举止令人生疑，并且语言沟通也困难，结果警惕性颇高的工作人员怀疑两人有盗用账户或是洗钱的嫌疑。在对其询问之际，两个紧张的侨胞又欲强行离开，结果工作人员立刻报警。

　　接下来，两人不仅被带到警局调查，而且银行和税务部门也封了他们的账户，看其是否有逃税和洗钱的行为。

　　 “正常事”引来大是非

　　据了解，帮人汇钱的侨胞在房东那里已经居住三年多了。两人的关系一直处的不错，用他们的话说，像兄弟一样。日前，房东找到他说，希望能帮自己汇两千九百欧元回中国。侨胞听后，立刻就答应了。对方解释说，自己要在中国买房子，所以要寄一些钱回去。由于西班牙对向境外汇款的控制比较严格，所以就只能用周围亲友的账户。

　　三天以后，两个人就来到了年青侨胞开户的银行，要向中国汇款。在向工作人员说明来意以后，年轻的侨胞就掏出了自己的居留和存折，递给工作人员。而一起去的房东则从兜里掏出两千九百欧元的现金，当着几个人的面数了一下，然后递给银行工作人员说，先存到那个年青侨胞的账户里，然后再汇往中国。说完这些以后，他又从自己兜里掏出了写有中国接收银行资料的小纸片，也一起给了那个工作人员。

　　本来年轻侨胞和其房东都觉得自己的言行非常正常，并没有什么特别。另外，以前求人帮忙汇钱的时候，也基本都是这个程序。但也是事有凑巧，银行的工作人员看着两个人各忙各的，就显得有些疑惑，于是她就问侨胞和其房东，到底是谁要汇钱。对此，房东毫无防备地抢先回答是自己，并且指了一下刚刚递过去的纸片说，就是要汇到那上面的地址去。听完此言以后，工作人员又拿起年轻侨胞的账户和居留再对着房东问，那个账户是谁的？年轻侨胞说是自己的。几乎在同一时间，华人房东也指了一下身旁的年青侨胞，表示是他的。那位工作人员听后，更加疑惑地分别对着两个人问：“到底是你要汇钱，还是他要汇钱？”

　　看到工作人员连续的问“到底是谁要汇钱？”，再看到对方有些质疑的样子，一开始并没有多想的两个中国人，这下子开始有些紧张起来。于是首先反应过来的年青侨胞抢着说，是自己要汇钱。一边说，他还一边拿起桌子上的存折和居留解释，这两样证件都是自己的。谁知，这一改口更加引起了银行工作人员的怀疑。她拿起存折和居留对了一下，然后又质问两人：“刚才不是他说要汇钱吗？怎么又是你了？”

　　面对突然变化的形势，年轻侨胞和房东都开始紧张地解释起来。稍加商量以后，他们想对工作人员说，钱的确是房东掏出来的。但这钱是年轻侨胞借来的，要寄回自己中国的老家。也可能是语言不好的原因，两个人越解释，越显得有些乱，并且神色也开始越发的紧张和慌张。在这种情况下，已经从疑惑变为警惕的银行工作人员，叫正用半生不熟的西语忙着解释的两个人等一下，而她则拿起年轻侨胞的账户和居留到经理的办公室里去询问了一下。

　　也许工作人员的询问，只是正常的请示。而桌子旁坐的两个中国人则变得更加紧张。房东对年轻侨胞说，那个工作人员很啰嗦，要不他就不汇款了，两人干脆走了得了。于是，等工作人员回来之后，还没等其开口，年轻侨胞和房东立刻就说，自己不汇钱了，要对方马上把现金，存折和居留还给他们。而那个工作人员听后，则说再等等，要汇钱是可以汇的。可不等对方说完，房东就颇有些紧张加激动的说他们不汇了，并要伸手拿回现金和资料。

　　此时的情景也引起了银行内其他工作人员和顾客的注意。看到两个华人强行要走，并且很激动，那个工作人员再次去找经理。不曾想，几分钟以后，两个警察就来到银行。这下子年轻侨胞和他的房东都有些傻眼了。银行工作人员向警察说明情况后，警察要两个华人出示证件，并说怀疑他们有违法犯罪行为，所以要到警察局去一下。就这样，本来很“正常”的一件事，却引来了大是非。

　　
　　警方和税务部门联合调查

　　对于自己的经历，现在这位年轻的侨胞和其房东都觉得是“点子太背了”。因为不仅他们以前求别人，或是帮别人汇钱，都是一样的做法，而且其他人这样做，也从没有出过什么问题。可如今，自己却摊上了大麻烦。

　　 据介绍，警方给两个人带到警察局以后，记下了他们的身份证件，并了解了一下情况以后，就把他们给放了。但是从警察的介绍中，他们得知自己被怀疑有盗用他人的账户以及洗钱的罪名。此外，银行还指控两人干扰他们的工作，破坏公共秩序等。

　　 从警察局出来以后，年轻侨胞和其房东就估计他们的账户会被封掉。于是就到自动柜台机去试了一下，果不然，账户已经无法正常进行存取款了。

　　 对于自己的遭遇，两个人也立刻找律师咨询了一下。对方说，他们很可能遭到警方和税务部门的联合调查，而且最轻的处罚也将是数额较高的罚款。对于这一结果，两个当事人都后悔不迭。年轻侨胞的房东说，自己太大意了，如果去银行之前，就把钱交给年青的侨胞，然后说是他汇钱，就什么事也没有了。

　　据了解，在以前西班牙对向境外汇款的管制还不太严格的时候，许多侨胞帮人汇款，或是求别人汇款的时候，两个人一起去，甚至是公开说，要通过某一账户汇款的时候，工作人员一般都不会进行详细的查问。

　　而自从经济危机开始以后，特别是“皇帝行动”发生以后，情况就截然不同了。不少侨胞因为帮别人汇款的事，而受到了税务部门的调查。

　　所以，大家今后在汇款的时候，一定要注意，不要违反有关规定。此外，也尽量不要帮别人汇款，因为从严格的意义来看，这是一种违法的行为，一旦引起银行和税务部门的注意和怀疑，就会受到调查，给自己带来意想不到的麻烦。

小小蜜蜂

这种事情最近查的很紧