人民币贬值 中国富豪几条密道向国外转移资金(图)

符合国际法

一些中国商人认为，人民币会逐步贬值，他们开始偷偷将资金转移出境，投资正在升值的美元资产。但限于国内外管局每人每年换汇 上线为5万美元的规定，他们采取多种非法手段将资金运出海外。
羊年春节刚过，人民币贬值的压力再度袭来。3月3日，人民币对美元汇率中间价报6.1543，较前一交易日下跌30个基点，再次刷新去年11月10日以来的最低水平。分析人士指出，2015年人民币面临的贬值压力较大，未来一段时期人民币对美元仍有贬值空间。
一些商人也认为，人民币至少会逐步贬值，他们开始偷偷将资金转移出境，投资正在升值的美元资产。但限于国内外管局每人每年换汇上线为5万美元的规定，他们采取多种非法手段将资金运出海外。央行反洗钱监测分析中心课题组就曾经披露一份向境外转移资产的途径。都有洗钱密道呢？
1. 笨办法: 蚂蚁搬家 每人5万美元凑人头
李女士在美国旧金山购置了一栋豪宅，花了200万美元。她没有寻找任何金融机构和中介来帮他完成这一工作，而是发动所有信得过的亲戚朋友帮
自己，李女士一共凑齐了40个人，他先把人民币转给亲戚朋友，然后每人帮他换5万美元，并从不同的银行汇往金先生在美国的账户。就这样李女士的200万美元如愿去到美国。
一些有在境外买房经验的购房者还提醒，不仅要提前在境外开好账户，而且最好多开几个，因为国外也有各种金融监管规定，如果一个账户短期内收到大量资金，可能会引起不必要的麻烦。另外，从国内汇款时，汇款的用途也不能写买房，最好写旅游、教育支出等。
2. 地下钱庄“洗钱”
地下钱庄它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”甚至“移民服务机构”这样的名头之下。操作方法很简便，内地客户先把人民币打入钱庄指定的内地账户，地下钱庄在扣除手续费后，按当天的汇率将港币或美元打入客户在境外的账户。有知情人士透露，地下钱庄效率很高，只要客户提早半个小时告知转移金额和币种，钱庄就能按照即时兑换汇率帮客户把钱转出去，手续费约在0.8%－1.5%。如果200万美元通过地下钱庄汇出去，手续费高达10几万。一个小时内客户在香港开设的银行户头就能够收到相应的港币或美元。
广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区，地下钱庄由来已久，异常活跃且屡禁不止。
王先生是上海一名在美国读书的留学生，每次他都选择这类地下钱庄换汇，但这种模式换汇让他担忧，“万一地下钱庄突然倒闭关门，或者将客户的资金吞了，根本无法通过法律途径追讨”。
3.换汇中介
除了“地下钱庄”，另一种方式就是找换汇中介。这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。
4. 赌场洗钱
央行曾揭秘，洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现来实现资金向境外转移。目前我国对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。而对于各发卡机构来说，只要持卡人单次消费或提现是在信用额度内，且按时还款即可，并不做累计消费或提现的限制。这就为信用卡资金境外转移提供了可乘之机。
一些人是通过去澳门的方法，把资本运出海外。去澳门洗钱的办法一是把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中；办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。
5.虚开发票金额
一些精明的投资者通过虚开发票金额的方式，偷偷将资金转移出境。一家中国公司向一家外国公司支付100万美元购买实际价值50万美元的机床，多出来的资金投资于伦敦、悉尼或者纽约的房地产或股票。
6. 虚假公司
据金融时报报告，现在中国投资者还发现了一种逃避中国监管机构的监管、偷偷将资金转移出境的新方法。在这种方式中，他们不是为某种商品多付款，而是干脆为一项从未发生的服务付款。目前，中国国家外汇管理局对咨询和服务费要求提供的文件资料最少。数据显示，从2009年的400亿美元增加到 2014年的960亿美元，翻了一倍多。上海的一位外资银行家说：“我们的客户只要认识一家愿意开具发票的海外公司，就能轻易地获得证明资料。实际上，中国餐馆开具的增值税发票，都可能比一家海外公司开具的发票具有更高的法律效力。”

情场商场皆适宜

看来美国真的很希望得到中国人手里的美元，天天发这样的贴子。不像中国有热钱来时还往外推。

符合国际法

于人民币紧盯美元，现在向国外转移资产很合适，如能换成欧元日元更合适

飘逸凡人

干嘛换美元？升息在即，现在换美元还不如换加元，欧元，日元，澳元，今年SP500跌跌撞撞到2200就不错了，而欧元区和日本股市至少30%的上升空间。

情场商场皆适宜

这是搜狐财经的文章，不知是不懂还是故意吓唬想打钱的人，这里列出的全是业余汇款的方法，真正专业的汇款渠道却没有列出来！

符合国际法

走地下钱庄的更多是见不得光的钱，根本不会在乎这点手续费。。。

飘逸凡人

人民币升值的时候，他们也没少转移。转移财富哪里是因为升值贬值的，跑路才是主因。你们又骗谁呢？

符合国际法

很到位，财富来源有点不清不白，他们害怕了。

娇滴滴的滑

老套淘汰的法子

傻傻呼呼丶荒蛮

補充一個:官員利用出國訪問專机携帶大量現金存入

独一无二的普通

这些畜生们想跑路了

道然道然

怀疑逃到英国藏匿的三名被通缉嫌疑人分别是湖南省岳阳市公安局出入境管理科科长刘湘建（60岁），涉嫌向“蛇头”出售护照，2004年逃到英国，其妻儿此前已经到英国居住、上学。另两名被国际通缉的是涉嫌洗钱的中国移动通信集团终端公司湖南分公司综合部前员工陈袆娟（44岁），以及被控贪污侵吞工人工资的山东济宁硅元件厂前厂长邱渤海（67岁）。

道然道然

针对上述信息，英国内政部一名发言人表示，对涉及跨国通缉和引渡的案例，在相关拘捕完成并公布前，内政部既不证实也不否认。中国和英国之间没有引渡条约；对于中国提出的引渡要求，英国法庭将按具体个案裁决；法庭遵循《欧洲人权公约》。

e犹未尽

未来预测：1、油老虎让爱车变得厌恶；2、电商无处不在，快递成本会升高；3、中国石油涨到20元/股很正常；4、人民币会加速贬值；5、因为人民币贬值恢复廉价劳动力，中国重新争夺世界工厂；6、法律让富人们更加任性。