银行真的要冻结账户吗？

西华

近日，诚信法税顾问公司接到了很多客户的来电，说自己的银行账户被银行冻结，之后银行会要求递交很多相关文件，并且还有很多客户也都收到了银行的通知，4月30日之前需要配合银行完成个人资料的更新和审核工作，否则将被冻结账户。并且很多人因为没有收到银行的信，无法完成以上工作而导致账户被冻结。
根据诚信法税顾问公司的确认，根据10/2010的防洗黑钱法规定（Prevención Blanqueo de Capitales），所有的银行都被强制执行必须保留客户的电子档案以验证他们的身份，经济行为或者专业行为，或者资金来源。此项工作的最后期限是2015年的4月30日。
凡是没有按照法律规定递交需要的材料的客户，银行有权利冻结或关闭他们的在该银行开立的账户。
诚信提醒：这次的规定并不只是针对中国人，而是所有有银行账户的人都需要完成这项规定。
但是很多人并没有收到银行发的信件要求补交材料完成资料审核，这种情况下请一定到自己的银行询问清楚并递交材料。
那么，需要递交什么材料呢？

客户需要配合银行递交以下材料：
o 居留复印件
o 证明您的经济行为或者专业行为的文件。根据客户或者行业不同，需要以下一份或几份材料：
▪ 最近的工资单（最多为之前的3个月）Recibode nómina actual (antigüedad máxima de 3 meses)
▪ 由工作单位提供的就业证明Certificado de relación laboral emitido porel empleador
▪ 工资、退休金或者津贴证明Certificado de haberes, pensión o subsidio
▪ 最后一年度的个人所得税申报Declaración de IRPF del último ejercicio
▪ 有效的劳工合同Contrato laboral vigente
▪ 税务申报单（036表格）Declaración del Censo de Obligados Tributarios (modelo 036).
▪ 税务局开业证明（税务证明）Alta de actividad en Hacienda (LicenciaFiscal).
▪ 最后一季度或者年度的IVA申报，或者是个人所得税扣留金税单Última declaracióntrimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF.
▪ 专业人士官方协会的最后一张收据Último recibo del colegio profesional.
▪ 个体老板，老板保险的扣款收据（最多需要最后3个月）Recibo de la Seguridad Social en el régimen deautónomos (antigüedad máxima de 3 meses).
如果是个人的账户，只需要更新自己的居留复印件。
如果是协会或者是基金会等，需要的材料可能会有所不同，以银行的通知为准。
如果银行账户因为这项法律被冻结，请一定要配合银行完成资料的提供，不然账户是没有办法解冻的。

小芯

收到过 交给会计让他们去办


来自: 华人街iPhone版

我爱中华

不用这么麻烦，直接带着居留去银行就行！

一缕烟

不用担心，我去过银行了，其实没什么的。

这个冻结行动，主要就是更新资料。

比如你是几年前办理的银行账户，去年你换了居留（因为过期），所以只要把你的新居留给他们更新一下就好。


至于以上所说的文件，我不知道，反正我自己呢，就是去银行，和他们说一下我是来更新的，他们在电脑里输入我的居留号码，说我什么都不用更新，我就回家啦。

所以你只要带着居留去问下就好，或者打电话去问下，告诉工作人员你的居留号码就好。

我爱中华

一缕烟 发表于 2015-4-28 17:09
不用担心，我去过银行了，其实没什么的。

这个冻结行动，主要就是更新资料。