我的西班牙银行账户被冻结了是怎么回事？

Pascal · 发表于 2016-5-18 15:51:14

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从2014年开始，陆续开始有银行账户被银行冻结，之后银行会要求递交很多相关文件。这究竟是为什么呢，这么做又到底合不合法呢？

根据10/2010的防洗黑钱法规定（Prevención Blanqueo de Capitales），所有的银行都被强制执行必须保留客户的电子档案以验证他们的身份，经济行为或者专业行为，或者资金来源。

凡是没有按照法律规定递交需要的材料的客户，银行有权利关闭他们的在该银行开立的账户。并且，如果是在开店的人，银行也会定期要求补交一些材料。

那么，需要递交什么材料呢？

客户需要配合银行递交以下材料：
居留复印件
所从事行业申报单：文件必须是完整的，并且客户需要签字
证明您的经济行为或者专业行为的文件。根据客户或者行业不同，需要以下一份或几份材料：

最近的工资单（最多为之前的3个月）Recibo de nómina actual (antigüedad máxima de 3 meses)
由工作单位提供的就业证明Certificado de relación laboral emitido por el empleador
工资、退休金或者津贴证明Certificado de haberes, pensión o subsidio
最后一年度的个人所得税申报Declaración de IRPF del último ejercicio
有效的劳工合同Contrato laboral vigente
税务申报单（036表格）Declaración del Censo de Obligados Tributarios (modelo 036).
税务局开业证明（税务证明）Alta de actividad en Hacienda (Licencia Fiscal).
最后一季度或者年度的IVA申报，或者是个人所得税扣留金税单Última declaración trimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF.
专业人士官方协会的最后一张收据Último recibo del colegio profesional.
个体老板，老板保险的扣款收据（最多需要最后3个月）Recibo de la Seguridad Social en el régimen de autónomos (antigüedad máxima de 3 meses).

如果是协会或者是基金会等，需要的材料可能会有所不同，以银行的通知为准。
如果银行账户因为这项法律被冻结，请一定要配合银行完成资料的提供，不然账户是没有办法解冻的。

感谢诚信法税通过文章

﹏Di调‖M`e · 发表于 2016-5-18 16:28:38

你的汇太多了

来自: 华人街iPhone版

美娜0310 · 发表于 2016-5-18 16:58:36

﹏Di调‖M`e 发表于 2016-5-18 17:28
你的汇太多了

就是汇的太多了，会上黑名单的

﹏Di调‖M`e · 发表于 2016-5-18 20:56:41

美娜0310发布于3 小时前
[quote]"﹏Di调‖M`e 发表于 2016-5-18 17:28
你的汇太多了"[/quo...

肯定的资金都往外流了肯定冻结我的也冻结一次去银行揭掉就可以

来自: 华人街iPhone版

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