银行为配合税务局打击洗黑钱犯罪 向华人索要无犯罪证明

今日时报

银行为配合税务局打击洗黑钱犯罪 向华人索要无犯罪证明

　　众所周知，无犯罪证明是在办理出境签证和在其他国家办理身份时必备的材料，而在银行进行开户、存款、汇款等等操作，是不需要用到无犯罪证明的。近日，有华人侨胞接到银行的一封信，信中要求他在两个月之内必须向银行递交一份有效的原属国无犯罪证明。

　　
　　银行向储户索要无犯罪证明
　　
　　刘先生（化名）在马德里市区经营一家食品店。2013年1月31日，刘先生收到一封来自Ibercaja银行的来信。刘先生看不懂，便拿到律师楼请律师帮忙翻译一下，律师在看过信件之后，告诉刘先生：“银行跟你要一份无犯罪证明。”刘先生问律师，信上有没有写明原因，律师答没有。刘先生问律师，无犯罪证明要怎么办理，律师说要找人在中国办理，可能要花上几千人民币。刘先生在国内只有80岁的老母亲，没有其他的亲人可以帮忙，因此他决定去中国驻西班牙大使馆，看大使馆能否帮忙。
　　
　　到了大使馆之后，刘先生被告知，大使馆不办理无犯罪证明，如果需要这份材料，必须亲自回国，或者托人去当地派出所申请。刘先生的店里需要人手，亲自回国办理无犯罪证明是不切实际的，而委托别人办理，确实又没什么人可委托，再三考虑之后，他决定把以前办理身份时用的无犯罪证明上交到银行，碰碰运气。
　　
　　大约一周之后，刘先生接到了银行方面打来的电话，电话中称，刘先生交上去的无犯罪证明，是2005年的，早就已经过期了，请他去办理一份新的证明，否则没法处理。刘先生见瞒天过海这一招行不通，顿时觉得束手无策。无奈之下，刘先生给本报社打来了求助电话。
　　
　　银行方的解释
　　
　　记者陪同刘先生一起去了Ibercaja位于pinar del rey区份的营业厅，对无犯罪证明这一要求进行了咨询。据银行职员解释，这是税务局下达的一个指令，银行只是负责执行。为了打击财产外流，和跨境洗钱等经济犯罪，税务局制定了一个标准，并把标准交给了Ibercaja总行，总行将这个标准输入电脑里，由电脑筛选出了一些超出这个标准的客户，各个分行负责向这部分客户索要无犯罪证明，以核实他们是否有犯罪历史，从而确定经济活动的安全。至于这个标准究竟是什么，银行职员表示，他对此一无所知，很可能是按照一段时间内往境外汇款的金额划分的标准，也可能是与境外账户往来的频繁程度划分的，也可能是按照国籍划分的。记者问他，按照国籍划分，是什么意思，该名职员说道：“不同国籍的人，申请西班牙的签证的要求不一样；同理，西班牙银行对于不同的国籍的储户的要求，也是有出入的。我们对有些国家的移民的要求松一点，对另外一些国家的移民要求要繁琐一些，这是正常的。”
　　
　　记者又问道，如果不上交无犯罪证明，会出现什么后果，银行职员表示：“税务局从来没有这样要求过我们，我们也从来没有这样要求过储户，这件事不管是对你，还是对我，都是件新鲜事。因为没有前车之鉴，我也不知道后果会是什么。据我猜测，最多是我们不能再为你继续提供服务，也就是说，可能我们会强制你取消账户。”记者问：“会不会冻结账户，或者对储户提出起诉？”该名职员回答道：“我认为不至于冻结账户，这只是协助调查而已，你大可放心。如果储户有足够的证据，证明他在西班牙有合法收入，他的一切经济活动都是在法律允许的范围内进行的，税务局没有理由起诉储户。”
　　
　　由于信是1月31日寄到的，如今已是2月中旬，银行要求的2个月的期限，已经过去了四分之一，即使现在托人在中国做了无犯罪证明，然后去使馆进行双认证，再寄到西班牙，再去西班牙外交部认证，至少也要一个半月，时间太紧迫了。而且刘先生在国内只有一个重病在床的80岁老母亲，没人可帮忙。记者替刘先生讲明了他的难处，银行方面表示很理解。银行职员请示了该营业厅的经理，经理建议刘先生去中国驻西班牙大使馆求助，因为根据银行的资料显示，无犯罪证明可在原属国申请，也可在大使馆申请。刘先生告诉他们，他已经去过领事馆，领事馆不办理这项业务，经理说：“既然这样，那就算了。等到2个月的期限到了，总行会联系我们的，到时候我们再向他们说明你的情况，我们商量商量看有没有别的办法。”
　　
　　缘何而起？
　　
　　记者问刘先生，是不是最近银行账户账面金额流动太大，才引起了银行方面的注意？刘先生想了想，说：“我们做小生意的，哪有什么大金额流通。就是去年，我母亲做心脏搭桥手术，急需用钱，我从我的这个账户给她汇了两次款，每次5000欧元。会不会是因为这件事？”
　　
　　刘先生认为，除了去年的两次汇款之外，他没有任何理由遭到银行的怀疑。“当时我急着汇钱，其他的银行一次只许汇3000欧元，还跟我要工资单什么的，太麻烦了，只有这一家银行什么材料都不要，我才在这汇的款。”
　　
　　虽然银行方面表示，如果没有无犯罪证明，也没有太大的关系，但刘先生担心事情会越演变越严重，因此决定要尽量配合银行的工作。目前，刘先生打算委托国内的朋友，帮忙办理一份无犯罪证明，争取在银行要求的期限内办好。

T.Indy

这应该可以算是Discrimination了