旅西华商再涉大规模洗钱案

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旅西华商再涉大规模洗钱案
2014-05-09 本报记者 凌锋 西班牙欧华报

阅读提示：日前旅西华商再次爆出涉及大规模洗钱案的消息，而且这次涉案华商所利用的洗钱网络和工具还是与以往不同的新形式“哈瓦拉”（HAWALA）。如此，洗钱的阴影再一次如阴霾般地笼罩在华人头上。

自从“帝王行动”发生以后，旅西华商相继经历了西班牙执法机构针对洗钱犯罪所进行的一系列打击行动。在一场接着一场的反洗钱风暴中，不仅大量华商在被查后身陷囹圄，而且华人的整体形象也受到了严重的打击。

如今，虽然声势浩大的反洗钱风暴已经逐渐平息，但“洗钱”一词无论是对华人，还是对西班牙当地来说，都是非常敏感的。为此，不但西班牙海关、银行等部门加强对华人违规携款，汇款的检查，而且华人在进行国际间资金转移时，也是风声鹤唳，谈虎色变。

不过，就是在如此紧张的状况中，日前旅西华商再次爆出涉及大规模洗钱案的消息，而且这次涉案华商所利用的洗钱网络和工具还是与以往不同的新形式“哈瓦拉”（HAWALA）。如此，洗钱的阴影再一次如阴霾般地笼罩在华人头上。

源自马拉加的打击行动

四月初的时候，马拉加警方在三个地区对一个涉嫌进行洗钱犯罪的团伙进行了一次大规模打击行动。

据了解，这场行动在马拉加以及附近的两个城镇Benalmádena和Torremolinos同时展开。其中一间位于马拉加一个工业区内的华人批发仓库，成为警方进行大规模抓捕和搜查的重点。一些现场的目击者介绍说，大量身着马甲的警察封锁了这间华人仓库的出入口和附近的道路，并且对仓库内部进行了长时间的搜查和清缴。有几名涉案华人在搜查之后，被警方带走。

与此同时，其他的警察则在马拉加附近的两个城镇Benalmádena和Torremolinos对一些由摩洛哥人所经营的网吧、商店等进行了同样规模较大的搜查和抓捕。

据马拉加警方介绍，他们此次大规模行动主要是打击一个由华人和摩洛哥人所组成的洗钱团伙。该团伙运用在阿拉伯人中比较常用的一种非银行汇款方式“哈瓦拉”，进行大规模洗钱活动。在打击行动中，警方查抄了大量的现金和货物，逮捕了二十多人，并随后对其中的十几人提出了指控。

这场由马拉加警方打击有组织犯罪机构所领导的行动在当地结束以后，西班牙其它四个城市：马德里、阿里坎特（ALICANTE）、伍埃尔瓦（HUERVA）和穆尔西亚（MURCIA）的警方也相继出击，抓捕当地涉及此次洗钱案的犯罪嫌疑人。

对于这个主要由中国人和摩洛哥人组成的洗钱团伙，马拉加警方介绍说，案件的最关键人物是一个摩洛哥人。由此人所组织和联系的洗钱网络，通过一些由北非移民所经营的商家，如电话亭、网吧、肉店、食品店等，为华人批发商进行国际间的洗钱操作。同时，此案也是继“帝王行动”等系列案件之后，西班牙警方的又一次大规模打击有华人参与洗钱的反洗钱行动。

其实，警方对此案的调查早在去年七月的时候就已经开始。当时，马拉加警方发现位于当地Torremolinos市一家由摩洛哥人经营的网吧有很大的洗钱嫌疑。于是，警方采取行动，对这家网吧进行了搜查，并开始调查其经营者的资金往来和人员交往。经过几个月的侦查，警方发现，经营网吧的摩洛哥人和当地一名经营批发仓库的华商有着密切的资金往来，于是一起洗钱大案渐渐浮出了水面。 

据介绍，此次所打掉的团伙的洗钱手段与以往的其他华人团伙颇有些不同，该团伙所用的国际间资金流转方式叫“哈瓦拉”（HAWALA）。这种方式在阿拉伯人和南亚等地区比较常用，但是为中国人所用还是第一次。

臭名昭著的“哈瓦拉”

据了解，“哈瓦拉”（HAWALA）是印度语中的一个词汇，意思是地下钱庄。这种汇款方式是一种非官方的、独立于政府银行体系之外、以信用为基础的、费用低廉的跨国流动钱庄网络。哈瓦拉汇款方式是世界古老的非正规银行系统，最早在巴基斯坦和印度等国盛行，后来随着北非等一些阿拉伯国家的印裔移民不断增多，所以这种汇款方式目前在这些阿拉伯国家已成为一种广泛存在的资金流转方式。

在“哈瓦拉”的运作体系中，并不存在实际资金的周转，也就是没有一分钱现金从一个国家流动到另一个国家，或者从一个国家的某个地区流动到另一个地区。它的运作方式是：一位要向另一地汇款的客户，交给当地某经纪人一笔钱以后，这个经纪人就向异地的另一个经纪人传出信息，指示他把钱交付给客户所指定的接收对象。反过来也是一样。

在运作过程中，每个经纪人在收取一定的费用以后，都会接收或反馈许许多多类似的信息，给不同的支付者或接收者，从而基本保持其资金的收支平衡。

“哈瓦拉”汇款系统之所以能长盛不衰，首先当然是因为它始终以诚信为本; 其次，它能让当事人非常隐秘而有效地进行跨国流动资金的运作。另外，“哈瓦拉”的资金流动逍遥于政府掌控的渠道之外，也不受一国国内税收的约束。有调查显示，仅在境外工作的巴基斯坦人，通过“哈瓦拉”系统周转的资金量，就是通过官方渠道周转的四倍。

据介绍，由于“哈瓦拉”系统的“地下”特征，所以一直以来备受各种贩毒、恐怖和洗钱等犯罪组织的青睐，同时也是各国财政监察部门监控和打击的主要对象。此外，更重要的是，在前些年著名的“9.11事件”中，对美国发动袭击的阿拉伯恐怖组织“阿尔盖达”，恰恰就是利用西班牙境内的“哈瓦拉”系统进行资金周转的。所以，包括西班牙在内的西方各国从那时起，就开始严控和打击“哈瓦拉”的运作。从这方面来看，“哈瓦拉”在西班牙可谓是臭名昭著。

实际上，马拉加警方和国民卫队最初发现这个有华商参与的洗钱团伙，还是以“恐怖组织的资金运作”为切入点的，并没有意识到其背后有华人的存在。后来，在抓捕了摩洛哥裔的“哈瓦拉”经纪人之后，才渐渐调查出，这个洗钱团伙与恐怖组织并无关系，而是为华人批发商进行非法汇钱的单纯洗钱团伙。

华商误入国际严重犯罪网络

“帝王行动”发生以后，西班牙海关、银行、警察等部门就有的放矢地加强了对华人国际资金流转情况的监控和检查。特别是随着华人传统带钱回国方式“携款闯关”的一次次被查，现在对于一些华商来说，如何进行大笔资金的周转，就成了一个非常困难的问题。在如此情况下，有的华商就“病急乱投医”，通过不同的渠道或是人等，来向国内汇钱。

据介绍，“哈瓦拉”系统非常适于小笔资金的频繁流转，而这也恰恰适合一些华商回国进货时所需的资金量。由此，个别华商就会求助于那些有特殊汇钱途径的摩洛哥人，通过他们内部特有的地下资金周转系统，把要回国进货的钱给弄到国内去。可哪曾想，摩洛哥人所用的方式，竟然是“基地组织”所惯用的资金流转系统，还是当年“9.11”恐怖分子在西班牙所用过的汇钱途径。在这种情况下，本来想以此省点税费和邮费的个别华商，却在懵懵懂懂之中上了被国际头等恐怖组织所用的“贼船”，与国际严重犯罪网络牵上了联系。

实际上，华商误入国际严重犯罪网络的事，早在“帝王行动”的调查过程中也曾被发现过。此前，西班牙警方通过有关调查发现，涉嫌帮助涉案华商洗钱的以色列裔西班牙人Malka Maman，最终是通过一个有名的瑞士金融中间人Arturo Fasana来进行资金周转的。而Arturo Fasana竟然是西班牙许多贪腐和洗钱大案在国外资金周转的总代理。在如此殊途同归中，“帝王行动”中的涉案华商，不仅与横跨半个欧洲的外国洗钱团伙联系在了一起，也与西班牙的其它贪腐案有了关联性。而实际上，这些涉案华商很可能连Arturo Fasana姓甚名谁都不知道。如此，也可谓是误入国际严重犯罪网络，在不知不觉中牵涉进了令西班牙政界、司法界，甚至是举国恼火和震惊的系列贪腐大案。

其实，无论是此次马拉加洗钱案中的涉案华商，还是“帝王行动”中被指控的华人，他们的初衷或是本意，可能只是简单地想通过那些有“门路”，有“渠道”的西班牙人和摩洛哥人，帮自己把生意周转所用的进货钱，给汇回中国国内。但这些中间人的背景，以及他们所用的渠道却是非常危险，甚至是臭名昭著的。对此，尽管求助于他们的华人并不知情，甚至是做梦都没有想到，但最终却要为此付出极其惨重的代价。虽然从这些华人原本比较“单纯”的初衷来看，他们似乎是很冤枉的，但法律却是无情的。而这对其他华商来说，也是非常沉痛的教训和警示。



来自: 华人街iPhone版

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