反洗钱进阶2.0时代：从中国向西班牙汇款9500欧元以上必须...

美娜0310

反洗钱进阶2.0时代：从中国向西班牙汇款9500欧元以上必须申报

@西班牙生活通

2016年12月30日，在即将跨入2017年之际，央行对外发布了修订之后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(下称管理办法)。

目前，个人在银行存取20万人民币以上现金，银行需将交易信息上报至中国反洗钱监测分析中心。而从2017年7月开始，20万元人民币这一数字将降低至5万元人民币。

《管理办法》规定：自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。这个标准以上的，必须申报！

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《管理办法》规定

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非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

对个人来说，自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

根据办法，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易情况。

谈到上述管理办法的修订时，央行认为，此举有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护我国金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。

《管理办法》将于2017年7月1日起开始实施。看点有2：

❶ “报告大额交易和可疑交易是金融机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一。”央行有关负责人表示，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

❷ “为防范跨境资金流动风险，我们组织了“控流出”专项检查，严查外汇资金违规流出。”此前不久，外汇管理局管理检查司司长张生会接受媒体采访时表示，下一阶段，将继续跟踪外汇收支形势变化，有针对性地对重点主体和关键环节开展专项检查，严厉打击地下钱庄等外汇违法犯罪活动。

旅西华人买房是否会受制？

不少旅西华人，尤其是年轻群体，购房是当下的主要需求，而这部分钱一般情况下都要靠家庭协助，当管理办法实施后，汇款的监管会比现在更加严格，且中国人口袋里的钱来源及去向，往往不具备清晰的可追溯性，这在进行大额汇款业务时可能会遭到阻力。须十分注意！

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