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按意大利法律规定，从今年7月1日起，现金交易额降至2000欧元，2022年1月起，额度再降1000欧元（至1000欧元）。违规者将受到重罚，罚金将根据现金交易额度而定，最高可被罚25万欧元。 图片来源：意大利《晚邮报》报道截图
· 7月1日起，现金交易上限降至2000欧元
综合意大利《晚邮报》、Theitaliantimes网站16日报道，政府对现金交易的限制没有因为新冠疫情而停止，根据《2020年紧急税收措施法令》（第124号法令），从2020年7月1日起，意大利的现金交易限额将从目前的3000欧元降至2000欧元；从2022年1月1日起，限额将再降1000欧元，变为1000欧元。超出规定的额度必须使用电子支付，比如银行卡等。
据报道，政府出台此法令目的是为了有效打击洗黑钱和偷税漏税等非法行为。在此前封城的2个月里，很多商店和企业不得不转向线上销售，这为政府推动的可追溯性支付做出很大贡献。
从2002年至2022年，政府对现金交易限额的变动。图片来源：Theitaliantimes网站
· 家人亲属间的现金赠与或借钱也受限制
准确来说，在个人与个人或是个人与公司/企业间的现金交易，最高上限为1999.99欧元。2000欧元以上（含2000欧元）的交易必须通过可追溯性支付完成，如银行汇款、信用卡支付等。支付双方均受此约束。
这个限制还涉及到现金赠与或者借钱，即便家人间的现金赠与也要遵守这个限制。即便是父亲想给儿子钱，也不得超过2000欧元现金，如超过这个限额，则需使用可追溯性支付方式，如支票或银行转账等。
报道指出，在个人银行账户以及个人公司账户存取钱时，由于存取款均为同一人，现金额不受限，但laleggepertutti网站指出，如果取款超过一定限额（通常以1万欧元为基准），取款者必须向银行说明用途。一个月内多次小额取款，累积超过1万欧元的也需做书面声明。这种情况下，银行可对取款者进行评估，并决定是否通知税务部门。
此外，涉及一些需要分期付款的情况（如看牙医），支付现金不会被罚款。
图片来源：pixabay网站
· 7月1日起，将有哪些变化？
2020年7月1日起，现金交易限制为最高2000欧元，支付给同一个人或同一家公司，每天不能超过2000欧元现金，高于该数目时，必须要使用可追溯性的支付工具，如银行转账、信用卡支付等方式。而money transfer（如西联等）最高限制依旧为1000欧元。
此外，根据反洗钱条例规定，在无授权中介的机构参与情况下，银行汇款（汇给另一人或非个人名下公司）单笔汇款不得超过5000欧元，否则，银行会将这个情况自动上报给央行，相关部门将介入调查该笔钱款是否和洗钱有关。违反上述规定者将被罚款至少3000欧元。
图片来源：pixabay网站
· 违规操作者将被重罚，最高可被罚250000欧元
报道称，违规使用现金支付，现金交易额在2000欧元至250000欧元之间，将被处以最高50000欧元，最低2000欧元的罚款；现金交易额超过250000欧元，则最高可被罚250000欧元，最低15000欧元。
图片来源：意大利《晚邮报》、Money网站报道截图 （意烩原创，翻译：俞一，编辑：赵筱，图片来源见标注，转载请注明意烩：oushitalia）
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雷达卡
发表于 2020-6-17 19:40:39
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