19人被捕！金融诈骗1300万欧元，犯罪团伙如何通过“虚假公司”骗取国家贷款？

末代华侨

意大利《华人街》11月6日编译消息：在意大利，一场代号为“纸房子”的大规模金融犯罪行动揭开了长达数年、金额高达13.8百万欧元的国家欺诈大案。此次行动由科莫省金融警察领导，目标直指一个复杂的犯罪团伙，该团伙通过伪造公司、虚假财务报表以及精心策划的“假象场景”，成功骗取了国家担保的巨额贷款。
此犯罪团伙采用严密的操作模式，首选金融机构中那些未被税务局关注的企业，特别是在大宗商品、纸制品和电子设备批发领域具有虚假业务记录的公司。为了掩人耳目，他们通过信任代理人购买这些企业股份，并聘请专业人士篡改账目，使企业显得财务状况良好，具有偿还贷款的能力。


在财务数据伪造完成后，团伙便选择合适的银行递交贷款申请，并依靠与一家位于布雷西亚的金融中介的合作，该中介专门负责“润色”申请材料，确保顺利通过审核。为防范实地检查，团伙甚至在租赁场地进行布置，包括粉刷仓库外墙、悬挂公司招牌、摆放机械设备，甚至安排虚假员工假扮公司职员，以营造出一幅公司正常运营的假象。犯罪组织内部称这种做法为“像电影一样的演出”。

一旦贷款获得批准，资金便会迅速进入指定账户。仅有少量资金被用于支付基本费用，例如用来偿还之前贷款的部分利息，以保持资金链的连续性。然而，大部分资金被迅速转移，用于成员的奢侈消费，如购买高档汽车和房车。此团伙还动用“水手”将大量现金转移出境，或是通过代理人账户将资金转往欧洲及境外账户，掩盖资金流向，并以虚假商业发票伪装转账行为。


当资金不足以支付贷款时，该团伙则伪造财务危机。为此，他们策划了一系列虚假理由，如以“2023年摩德纳地区洪水”为借口，借此向银行申请还款延期，以争取更多时间实施后续操作。

在历经一年多的调查和取证后，科莫与布雷西亚省的执法部门开展了一次联合抓捕行动，检察官米歇尔·特里安尼（Michele Trianni）直接指挥，成功逮捕了涉案的19名嫌疑人，其中7人被关押在监狱，另7人处于软禁状态，余下5人则被要求定期向警方报到。此次行动还查封了涉案资产，扣押金额达13.8百万欧元，确保违法所得不会再度流入该团伙手中。

本案的调查得到了布雷西亚检察机关的大力协助，通过与相关执法机构的密切合作，使得跨省份、跨国界的犯罪网络被全面剖析。本次行动展示了意大利司法系统在应对国家级金融犯罪时的强大执行力与协调能力。（异域）